emma_gemol: KLKP (tugas latihan)

Nama : Ema Sundari

NPM : 10208434

Kelas : 3EA10

Mata Kuliah : Komputer Lembaga Keuangan Perbankan

Atun (tabungan 10% : harian)

4/3 setoran tunai 10 juta

8/3 pinbuk debet 5 juta

18/3 pinbuk kredit deposito totok 4 juta

25/3 pinbuk kredit tabungan joko 8 juta

29/3 pinbuk debet giro tutik 2 juta

30/3 pinbuk kredit cek ani (Bank Karman) 5 juta

Ø 30/3

Siti	Karman
Cek Tn. A 3 juta	Cek ani 5 juta
Cek Tn. B 4 juta	Cek joko 6 juta
B/G PT. C 6 juta	Cek toni 8 juta
B/G PT. D 5 juta	B/G PT. X 12 juta
	B/G PT. Y 10 juta
Nota kredit 10 juta

TOLAK
Cek Tn. B	Cek joko
B/G PT. D	B/G PT. Y

Asset	Liability
Kas 15 juta	Tabungan 150 juta
R/K pada BI 70 juta	Giro 120juta
Loan 400 juta	Deposito 230 juta
Securieties 30 juta	Securieties 50 juta
Other asset 50 juta
	CAPITAL 100 juta
Total 650 juta	Total 650 juta

Kasus :

1. Portofolio siti ¼!

2. Bunga deposito ? dan bunga kredit?

3. Profit?

4. Hasil kliring!

Ket :

Ø Tabungan (10%), deposito (12%), giro (8%)

Ø Kas 10%

Ø RR 8% ER 4%

Ø Loan 100%

Ø KUK 20%

Laon 18% flat

KUK 10% flat

Siti Bank : Tabungan Atun

Rekapitulasi

Saldo Harian:

4/3 10.000.000 kas 10.000.000

Tabungan Atun 10.000.000

8/3 5.000.000 Tabungan Atun 5.000.000

5.000.000

18/3 4.000.000 Deposito Totok 9.000.000

Tabungan Atun 9.000.000

25/3 8.000.000 Tabungan Joko 17.000.000

Tabungan Atun 17.000.000

29/3 2.000.000 Tabungan Atun 15.000.000

Giro Tutik 15.000.000

30/3 5.000.000 R/K pada BI 20.000.000

Tabungan Atun 20.000.000

Giro = Rp. 828. 931,51 + Rp. 122.000.000

Deposito = Rp. 2.303.342,47 + Rp. 226.000.000

Hitungan Kliring:

- 3.000.000

- 4.000.000 X

- 6.000.000

- 5.000.000 X

+10.000.000

+ 5.000.000

+ 6.000.000 X

+ 8.000.000

+12.000.000

+10.000.000 X

(+) 26.000.000

NERACA BANK SITI

ASSET	PASIVA
Kas (10%) Rp. 51.944.789,- R/K pada BI Rp. 62.333.746,8,- Kredit : Komersial Rp. 415.558.312,- KUK Rp. 103.889.578,- + Total Kredit Rp. 519.447.890,-	Tabungan Rp. 163.281.643,6,- Giro Rp. 228.303.342,5,- Deposito Rp. 127.862.904,-+ Deposit Rp. 519.447.890,- Capital Rp. 51.944.789,- + Rp. 571.392.679,- Securities Rp. 62 .333.746,8
Total : Rp 633.726.425,8,-	Total : Rp. 633. 726.425,8,-